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“2019泉城金秋理财宝典”优秀金融机构展示——招商银行济南分行理财节优秀金融产品推介
2019-11-07 20:01

 

       ★招商银行财富信托


       招商银行从客户需求出发,依托专业的财富管理经验和强大的金融科技支持,结合生命周期理论,在业内率先推出涵盖投资、保障、子女教育、养老、财富信托和投融资一体化等六大方面的财务规划服务,既解决财富的增值保值问题,又将人生规划和财富管理科学结合,全方位、全视角为客户提供温暖人生的综合解决方案。


       本次该行推出的金葵花财富信托,就是财务规划六大模块中的全新型财富分配服务。


       根据招商银行对全国9600位资产段在200万至500万的金葵花客户调研发现,70%的客户对于财富分配表现出关注及需求,但目前市场上能够起到财富分配的工具较少且针对私钻以上高净值客户开放,认购起点1000万,门槛过高。


       而在我国台湾及欧美等发达国家,标准化家庭信托业务已经日趋成熟,在美国,一份标准化信托合约起点25万美金,中产阶级以上家庭利用信托去规划家庭资产已非常普遍。


       为此,招商银行在业内首创100万起、标准化的家族信托一金葵花型财富信托,通过科学合理的设计,降低业务门槛,优化服务模式,帮助客户在财富传承中达到资产隔离、定向分配和关爱家庭的目的。


       ★招商银行摩羯智投


       摩羯智投是运用机器学习算法,并融入招商银行十多年财富管理实践及基金研究经验,在此基础上构建的以公募基金为基础的、全球资产配置的“智能基金组合配置服务”。


       它不是一种产品,而是一项帮助个人客户更好地投资公募基金的服务。


       ●产品特色


       摩羯智投把用户的风险等级分为10级,按照投资年限分为0—1年,1—3年,3年及以上年限,一共有30种组合。可以满足客户不同风险、期限偏好的投资需求。


       在客户进行投资期限和风险收益选择后,摩羯智投会根据客户自主选择的“目标—收益”要求、构建基金组合,由客户进行决策“一键购买”并享受后续服务。


       主要解决在公募基金投资中“怎么选?”“怎么确定比例?”和“怎么卖?”这三个困扰个人客户的选择难题。 


       ●推荐理由


       自2016年底推出以来,摩羯组合呈现了低波动、稳增长的特点。业绩跑赢同业及同期公募FOF基金的同时,风险指标显著优于同业。 截止到10月6日,今年以来低、中高三种风险等级组合的收益分别为6.86%、8.25%、11.74%。


       ★卓远定开系列理财计划


        截止到2019年7月末,招行全理财产品管理规模2.1万亿,保持同业第二。招行最早着力推进发展净值型理财产品,且推出股债策略固收+类产品“睿远系列”,成为当时唯一一家最早进行股债策略研究和投资的银行资管机构。今年以来招行零售理财规模稳步增长,管理资产的规模代表着客户对招行理财能力的信任, 也能让我们的投资更从容、稳健。


        ●产品特色


       ●动态管理,投资“稳健安全”


       追求权益大概率的胜率,止盈止损,产品的弹性在债券或权益。权益胜率较高时,固收做防守;权益胜率较低时,固收做收益。


       ●优质非标,收益增厚


       可配置0—40%的优质非标类项目作为投资一大亮点,有利于提升绝对收益获取能力,形成核心底仓安全垫。


       ●低起购、低费用


       定期开放一万元起购;费用门槛低,购买赎回费均为0元;约定开放,每1年或1年半开放一次,流动性适中。


        ●推荐理由


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